Finanzas
Conciliación bancaria
Concilia los movimientos bancarios con los registros de tu empresa.
El producto Conciliación bancaria compara tus datos de movimientos bancarios con facturas y otros registros de la empresa. Concilia lo que se puede conciliar con reglas claras y te ofrece una lista acotada de todo lo que requiere una decisión, con cada paso registrado.
Qué hace
El producto incorpora los datos de movimientos bancarios, por ejemplo de extractos bancarios y ficheros de movimientos, junto con tus registros de facturas o de la empresa. Concilia los movimientos mediante reglas transparentes basadas en importes, referencias, fechas y contrapartes.
Cuando un pago cubre varias facturas, o una factura se paga en varias partes, los importes se pueden imputar en consecuencia. Las partidas sin conciliar o ambiguas pasan a una lista de revisión. Una persona las revisa y aprueba los resultados, y cada conciliación, imputación y decisión queda en un registro de auditoría.
Datos de entrada habituales
- Extractos bancarios y ficheros de movimientos
- Registros de facturas
- Otros registros empresariales o financieros con los que conciliar
Qué recibes
- Movimientos conciliados e imputaciones
- Una lista de partidas sin conciliar y ambiguas
- Resultados de conciliación revisados y aprobados
- Un registro de auditoría de cada conciliación y decisión
Funciona por sí solo
El producto Conciliación bancaria se vende e instala por separado. Funciona con los registros de facturas y de la empresa de tus sistemas actuales y no requiere ningún otro producto.
Qué problema resuelve
Conciliar a mano los movimientos bancarios supone repasar los extractos y buscar el registro correspondiente una y otra vez. Y se complica cuando las referencias de pago no son claras.
- Referencias de pago que faltan, están abreviadas o son incorrectas
- Un pago que cubre varias facturas, o varios pagos para una sola factura
- Conciliaciones que consumen mucho tiempo al cierre de cada periodo
- Poca constancia de por qué un movimiento se concilió de una determinada manera
Cómo funciona
- 1
Importar datos
Se importan los datos de movimientos bancarios y tus registros de facturas o de la empresa.
- 2
Conciliar
Las reglas concilian los movimientos por importe, referencia, fecha y contraparte.
- 3
Imputar
Los pagos se imputan a uno o varios registros cuando es necesario.
- 4
Detectar excepciones
Las partidas sin conciliar y ambiguas se reúnen en una lista de revisión.
- 5
Revisar y aprobar
Una persona resuelve las excepciones y aprueba los resultados.
- 6
Mantener el registro de auditoría
Cada conciliación, imputación y decisión queda registrada, y los resultados se pueden exportar.
Ejemplo de flujo de trabajo
Una empresa concilia su cuenta bancaria con las facturas de clientes pendientes de cobro al final de cada semana.
- 01Se importan el último fichero de movimientos bancarios y la lista de facturas pendientes
- 02Se concilian los movimientos con una referencia clara y un importe coincidente
- 03Un pago se imputa a dos facturas del mismo cliente
- 04Un movimiento sin una referencia utilizable pasa a la lista de revisión, con las posibles facturas coincidentes
- 05La persona que revisa selecciona la factura correcta y aprueba los resultados, y la decisión queda registrada
Funciones principales
Importación de movimientos
Incorpora extractos bancarios y ficheros de movimientos en los formatos acordados.
Conciliación basada en reglas
Conciliación predecible por importe, referencia, fecha y contraparte.
Imputación de movimientos
Reparte un pago entre varios registros o agrupa pagos parciales.
Gestión de excepciones
Las partidas sin conciliar y ambiguas se reúnen para su revisión.
Revisión y aprobación
Un proceso claro para que las personas resuelvan excepciones y aprueben resultados.
Registro de auditoría
Constancia de cada conciliación, imputación y decisión.
Asistencia opcional con IA
Ayuda para interpretar conceptos de pago poco claros, cuando resulta útil.
Resultados estructurados
Resultados de la conciliación en Excel o en una base de datos.
Impacto esperado en el negocio
- Reducir la conciliación manual y repetitiva de movimientos
- Facilitar la detección de partidas sin conciliar
- Crear un proceso de revisión más claro y coherente
- Mantener la trazabilidad de cada decisión de conciliación
Antes
- Repasar los extractos línea a línea
- Buscar a mano el registro correspondiente
- Anotar las decisiones en notas, o no anotarlas
Después
- Las coincidencias claras se concilian mediante reglas
- Solo hay que revisar las excepciones
- Cada decisión queda registrada
El efecto real depende de tus volúmenes y de tu proceso actual. Hablamos de expectativas realistas durante la fase de requisitos.
Adaptación
Automatización base, adaptada a tu forma de trabajar.
La conciliación depende de tus datos bancarios, tus registros y tu forma de trabajar, por eso el producto se configura en función de ellos.
- Formatos de los ficheros de movimientos bancarios
- Origen y estructura de las facturas y los registros de la empresa
- Reglas de conciliación y tolerancias
- Reglas de revisión y aprobación
- Si se utiliza asistencia con IA para las partidas poco claras
- Formato de exportación y conexión con el software de contabilidad, si es técnicamente posible y se acuerda en el alcance
Propiedad e implantación
Este producto se instala en una infraestructura que tu organización posee y paga. Tras la entrega, retiras nuestro acceso y mantienes el control total.
- Tu repositorio, tu base de datos y tu despliegue
- Tus datos, tus cuentas de API y tus cuentas de servicios externos
- Acceso para desarrolladores solo durante el proyecto; lo retiras tú tras la entrega
- Sigue funcionando sin nuestras cuentas ni nuestros servidores
| GitHub | Repositorio privado con el código del sistema |
|---|---|
| Supabase | Base de datos para movimientos, conciliaciones y registro de auditoría |
| Vercel | Alojamiento de la interfaz de revisión |
| Anthropic API (opcional) | Solo si se incluye la asistencia con IA para partidas poco claras |
Los datos de movimientos bancarios se importan desde extractos o ficheros de movimientos. La conexión directa con el banco solo se incluye si se acuerda para tu banco en el alcance.
Cómo funcionan la propiedad y la entregaPrecios
Precio del proyecto
4.000 € – 6.000 €
El precio final depende de las reglas de conciliación, los orígenes de los movimientos y las integraciones.
Un precio único por proyecto que cubre la adaptación, la instalación, las pruebas y la entrega. El precio final se acuerda por escrito tras analizar los requisitos.
Precios para clientes fundadoresPrecios de lanzamiento para nuestros 3 primeros proyectos con clientes.
Los precios no incluyen el IVA, cuando sea aplicable.
Tras una entrega satisfactoria, es posible que te pidamos permiso para usar resultados anonimizados o un caso de éxito. La decisión siempre es tuya.
Incluido en el proyecto
- Configuración de las importaciones de datos y las reglas de conciliación
- Instalación en tu infraestructura
- Pruebas con tus propios movimientos y registros
- Entrega y documentación
Qué influye en el precio final
- Número de cuentas bancarias y formatos de fichero
- Complejidad de las reglas de conciliación e imputación
- Si se incluye asistencia con IA
- Integraciones necesarias
Los costes de funcionamiento de los servicios en tus propias cuentas (alojamiento, base de datos, uso de la API de IA) te los facturan directamente esos proveedores.
Cómo hacer un pedido
Todos los productos se piden de la misma forma:
- 1Contacto
- 2Requisitos
- 3Alcance y presupuesto
- 4Adaptación
- 5Implantación
- 6Pruebas
- 7Entrega
Hablemos de Conciliación bancaria
Envíanos una breve descripción de tu flujo de trabajo actual. Te responderemos con preguntas para definir el alcance y los siguientes pasos.