Finanse
Uzgadnianie bankowe
Dopasowuj transakcje bankowe do dokumentów Twojej firmy.
Uzgadnianie bankowe porównuje dane Twoich transakcji bankowych z fakturami i innymi dokumentami firmowymi. Dopasowuje to, co da się dopasować według jasnych reguł, i daje Ci konkretną listę wszystkiego, co wymaga decyzji — a każdy krok jest rejestrowany.
Co robi
Produkt pobiera dane transakcji bankowych, np. z wyciągów bankowych i plików z transakcjami, wraz z Twoimi rekordami faktur lub innymi dokumentami firmowymi. Dopasowuje transakcje według przejrzystych reguł opartych na kwotach, tytułach płatności, datach i kontrahentach.
Jeśli jedna płatność obejmuje kilka faktur albo faktura jest opłacana częściami, kwoty mogą zostać odpowiednio rozliczone. Niedopasowane i niejednoznaczne pozycje trafiają na listę do weryfikacji. Pracownik je sprawdza i zatwierdza wyniki, a każde dopasowanie, rozliczenie i decyzja są zapisywane w ścieżce audytu.
Typowe dane wejściowe
- Wyciągi bankowe i pliki z transakcjami
- Rekordy faktur
- Inne dokumenty firmowe lub finansowe do dopasowania
Co otrzymujesz
- Dopasowane transakcje i rozliczenia
- Listę niedopasowanych i niejednoznacznych pozycji
- Sprawdzone i zatwierdzone wyniki uzgodnienia
- Ścieżkę audytu każdego dopasowania i każdej decyzji
Działa samodzielnie
Uzgadnianie bankowe jest sprzedawane i instalowane samodzielnie. Działa z fakturami i dokumentami firmowymi z Twoich obecnych systemów i nie wymaga żadnego innego produktu.
Jaki problem rozwiązuje
Ręczne uzgadnianie transakcji bankowych oznacza przeglądanie wyciągów i szukanie pasującego dokumentu — raz za razem. Jest to jeszcze trudniejsze, gdy tytuły płatności są niejasne.
- Brakujące, skrócone lub błędne tytuły płatności
- Jedna płatność za kilka faktur albo kilka płatności za jedną fakturę
- Czasochłonne uzgadnianie na koniec każdego okresu
- Niewiele informacji o tym, dlaczego transakcja została dopasowana w taki, a nie inny sposób
Jak to działa
- 1
Import danych
Importowane są dane transakcji bankowych oraz Twoje dokumenty firmowe lub rekordy faktur.
- 2
Dopasowanie
Reguły dopasowują transakcje według kwoty, tytułu płatności, daty i kontrahenta.
- 3
Rozliczenie
W razie potrzeby płatności są rozliczane na jeden lub kilka dokumentów.
- 4
Wykrycie wyjątków
Niedopasowane i niejednoznaczne pozycje są zbierane na liście do weryfikacji.
- 5
Weryfikacja i zatwierdzenie
Pracownik wyjaśnia wyjątki i zatwierdza wyniki.
- 6
Ścieżka audytu
Każde dopasowanie, rozliczenie i decyzja są rejestrowane, a wyniki można eksportować.
Przykładowy proces
Firma pod koniec każdego tygodnia uzgadnia swój rachunek bankowy z otwartymi fakturami sprzedaży.
- 01Importowany jest najnowszy plik z transakcjami bankowymi i lista otwartych faktur
- 02Transakcje z jednoznacznym tytułem płatności i zgodną kwotą zostają dopasowane
- 03Jedna płatność zostaje rozliczona na dwie faktury tego samego klienta
- 04Transakcja bez użytecznego tytułu płatności trafia na listę do weryfikacji wraz z fakturami, które mogą do niej pasować
- 05Osoba weryfikująca wybiera właściwą fakturę i zatwierdza wyniki, a decyzja zostaje zarejestrowana
Najważniejsze funkcje
Import transakcji
Wczytuje wyciągi bankowe i pliki z transakcjami w uzgodnionych formatach.
Dopasowanie oparte na regułach
Przewidywalne dopasowanie według kwoty, tytułu płatności, daty i kontrahenta.
Rozliczanie transakcji
Podział jednej płatności na kilka dokumentów lub łączenie płatności częściowych.
Obsługa wyjątków
Niedopasowane i niejednoznaczne pozycje są zbierane do weryfikacji.
Weryfikacja i zatwierdzanie
Jasny proces, w którym pracownicy wyjaśniają wyjątki i zatwierdzają wyniki.
Ścieżka audytu
Zapis każdego dopasowania, rozliczenia i decyzji.
Opcjonalne wsparcie AI
Pomoc w interpretacji niejasnych opisów płatności, jeśli jest przydatna.
Uporządkowane wyniki
Wyniki uzgodnienia w Excelu lub bazie danych.
Oczekiwane efekty biznesowe
- Mniej powtarzalnego, ręcznego dopasowywania transakcji
- Łatwiejsze wykrywanie niedopasowanych pozycji
- Czytelniejszy, spójny proces weryfikacji
- Możliwość prześledzenia każdej decyzji dotyczącej uzgodnienia
Przed
- Przeglądasz wyciągi pozycja po pozycji
- Ręcznie szukasz pasującego dokumentu
- Decyzje zapisujesz w notatkach albo wcale
Po
- Jednoznaczne dopasowania są wykonywane według reguł
- Weryfikacji wymagają tylko wyjątki
- Każda decyzja jest rejestrowana
Rzeczywisty efekt zależy od Twoich wolumenów i obecnego procesu. Realistyczne oczekiwania omawiamy na etapie zbierania wymagań.
Dostosowanie
Gotowy rdzeń automatyzacji, dopasowany do Twojego procesu.
Uzgadnianie zależy od Twoich danych bankowych, Twoich dokumentów i sposobu pracy, dlatego produkt jest konfigurowany właśnie pod nie.
- Formaty plików z transakcjami bankowymi
- Źródło i struktura faktur oraz dokumentów firmowych
- Reguły dopasowania i tolerancje
- Reguły weryfikacji i zatwierdzania
- Czy wsparcie AI ma być używane przy niejasnych pozycjach
- Format eksportu i połączenie z programem księgowym, jeśli jest to technicznie możliwe i uzgodnione w zakresie projektu
Własność i wdrożenie
Ten produkt jest instalowany w infrastrukturze, która należy do Twojej organizacji i jest przez nią opłacana. Po przekazaniu usuwasz nasz dostęp i zachowujesz pełną kontrolę.
- Twoje repozytorium, baza danych i wdrożenie
- Twoje dane, konta API i konta usług zewnętrznych
- Dostęp dla programistów tylko na czas projektu, usuwany przez Ciebie po przekazaniu
- Działa dalej bez naszych kont i serwerów
| GitHub | Prywatne repozytorium z kodem systemu |
|---|---|
| Supabase | Baza danych na transakcje, dopasowania i ścieżkę audytu |
| Vercel | Hosting interfejsu weryfikacji |
| Anthropic API (opcjonalnie) | Tylko jeśli uwzględniono wsparcie AI przy niejasnych pozycjach |
Dane transakcji bankowych są importowane z wyciągów lub plików z transakcjami. Bezpośrednie połączenie z bankiem jest uwzględnione tylko wtedy, gdy zostało uzgodnione dla Twojego banku w zakresie projektu.
Jak działa własność i przekazanieCena
Cena projektu
4 000 € – 6 000 €
Ostateczna cena zależy od reguł uzgadniania, źródeł transakcji i integracji.
Jednorazowa cena projektu za dostosowanie, instalację, testy i przekazanie. Ostateczna cena jest uzgadniana na piśmie po omówieniu wymagań.
Ceny dla pierwszych klientówCeny wprowadzające dla naszych pierwszych 3 projektów klientów.
Ceny nie zawierają podatku VAT, jeśli ma on zastosowanie.
Po pomyślnym zakończeniu projektu możemy poprosić o zgodę na wykorzystanie zanonimizowanych wyników lub opisu wdrożenia (case study). Decyzja zawsze należy do Ciebie.
Co obejmuje projekt
- Konfiguracja importu danych i reguł dopasowania
- Instalacja w Twojej infrastrukturze
- Testy na Twoich własnych transakcjach i dokumentach
- Przekazanie i dokumentacja
Od czego zależy ostateczna cena
- Liczba rachunków bankowych i formatów plików
- Złożoność reguł dopasowania i rozliczania
- Czy uwzględniono wsparcie AI
- Wymagane integracje
Za bieżące korzystanie z usług na Twoich własnych kontach (hosting, baza danych, AI API) rozliczają Cię bezpośrednio ich dostawcy.
Jak zamówić
Każdy produkt zamawia się w ten sam sposób:
- 1Kontakt
- 2Wymagania
- 3Zakres i wycena
- 4Dostosowanie
- 5Wdrożenie
- 6Testy
- 7Przekazanie
Porozmawiajmy o Twoim projekcie: Uzgadnianie bankowe
Wyślij krótki opis swojego obecnego procesu. W odpowiedzi prześlemy pytania potrzebne do określenia zakresu i kolejne kroki.