Finanzen
Bankabgleich
Banktransaktionen mit Ihren Geschäftsdaten abgleichen.
Der Bankabgleich vergleicht Ihre Banktransaktionsdaten mit Rechnungen und anderen Geschäftsdaten. Er ordnet zu, was sich nach klaren Regeln zuordnen lässt, und liefert Ihnen eine übersichtliche Liste aller Posten, die eine Entscheidung erfordern – wobei jeder Schritt protokolliert wird.
Was das Produkt leistet
Das Produkt übernimmt Banktransaktionsdaten, zum Beispiel aus Kontoauszugs- und Umsatzdateien, zusammen mit Ihren Rechnungs- oder Geschäftsdaten. Es ordnet Transaktionen nach transparenten Regeln anhand von Beträgen, Verwendungszwecken, Datumsangaben und Geschäftspartnern zu.
Deckt eine Zahlung mehrere Rechnungen ab oder wird eine Rechnung in Teilen bezahlt, können die Beträge entsprechend aufgeteilt werden. Nicht zugeordnete und mehrdeutige Posten kommen auf eine Prüfliste. Eine Person prüft sie und gibt die Ergebnisse frei; jede Zuordnung, Aufteilung und Entscheidung wird in einem Prüfpfad festgehalten.
Typische Eingangsdaten
- Kontoauszugs- und Umsatzdateien
- Rechnungsdaten
- Weitere Geschäfts- oder Finanzdaten für den Abgleich
Was Sie erhalten
- Zugeordnete Transaktionen und Aufteilungen
- Eine Liste nicht zugeordneter und mehrdeutiger Posten
- Geprüfte und freigegebene Abgleichsergebnisse
- Einen Prüfpfad für jede Zuordnung und Entscheidung
Funktioniert eigenständig
Der Bankabgleich wird einzeln verkauft und installiert. Er arbeitet mit Rechnungs- und Geschäftsdaten aus Ihren bestehenden Systemen und setzt kein anderes Produkt voraus.
Welches Problem es löst
Banktransaktionen von Hand abzugleichen heißt, immer wieder Kontoauszüge durchzugehen und den passenden Beleg zu suchen. Noch schwieriger wird es, wenn der Verwendungszweck unklar ist.
- Fehlende, gekürzte oder falsche Verwendungszwecke
- Eine Zahlung für mehrere Rechnungen oder mehrere Zahlungen für eine Rechnung
- Zeitaufwendiger Abgleich am Ende jeder Periode
- Kaum nachvollziehbar, warum eine Transaktion so zugeordnet wurde
So funktioniert’s
- 1
Daten importieren
Banktransaktionsdaten und Ihre Geschäfts- oder Rechnungsdaten werden importiert.
- 2
Zuordnen
Regeln ordnen Transaktionen nach Betrag, Verwendungszweck, Datum und Geschäftspartner zu.
- 3
Aufteilen
Zahlungen werden bei Bedarf auf einen oder mehrere Datensätze aufgeteilt.
- 4
Ausnahmen erkennen
Nicht zugeordnete und mehrdeutige Posten werden in einer Prüfliste gesammelt.
- 5
Prüfen und freigeben
Eine Person klärt Ausnahmen und gibt die Ergebnisse frei.
- 6
Prüfpfad führen
Jede Zuordnung, Aufteilung und Entscheidung wird protokolliert, und die Ergebnisse können exportiert werden.
Beispielablauf
Ein Unternehmen gleicht sein Bankkonto am Ende jeder Woche mit offenen Kundenrechnungen ab.
- 01Die aktuelle Umsatzdatei der Bank und die Liste offener Rechnungen werden importiert
- 02Transaktionen mit eindeutigem Verwendungszweck und passendem Betrag werden zugeordnet
- 03Eine Zahlung wird auf zwei Rechnungen desselben Kunden aufgeteilt
- 04Eine Transaktion ohne verwertbaren Verwendungszweck wird mit möglichen passenden Rechnungen zur Prüfung aufgelistet
- 05Die prüfende Person wählt die richtige Rechnung aus und gibt die Ergebnisse frei; die Entscheidung wird protokolliert
Wichtige Funktionen
Transaktionsimport
Übernimmt Kontoauszugs- und Umsatzdateien in vereinbarten Formaten.
Regelbasierte Zuordnung
Nachvollziehbare Zuordnung nach Betrag, Verwendungszweck, Datum und Geschäftspartner.
Aufteilung von Zahlungen
Eine Zahlung auf mehrere Datensätze aufteilen oder Teilzahlungen zusammenführen.
Umgang mit Ausnahmen
Nicht zugeordnete und mehrdeutige Posten werden zur Prüfung gesammelt.
Prüfung und Freigabe
Ein klarer Prozess, in dem Personen Ausnahmen klären und Ergebnisse freigeben.
Prüfpfad
Ein Protokoll jeder Zuordnung, Aufteilung und Entscheidung.
Optionale KI-Unterstützung
Hilfe bei der Auslegung unklarer Zahlungsbeschreibungen, wo sinnvoll.
Strukturierte Ergebnisse
Abgleichsergebnisse in Excel oder einer Datenbank.
Erwarteter Nutzen
- Weniger eintönige manuelle Zuordnung von Transaktionen
- Nicht zugeordnete Posten lassen sich leichter erkennen
- Ein klarerer, einheitlicher Prüfprozess
- Nachvollziehbarkeit jeder Abgleichsentscheidung
Vorher
- Kontoauszüge Zeile für Zeile durchgehen
- Den passenden Beleg manuell suchen
- Entscheidungen in Notizen festhalten – oder gar nicht
Nachher
- Eindeutige Treffer werden per Regel zugeordnet
- Nur Ausnahmen müssen geprüft werden
- Jede Entscheidung wird protokolliert
Die tatsächliche Wirkung hängt von Ihren Mengen und Ihrem aktuellen Prozess ab. Realistische Erwartungen besprechen wir in der Anforderungsphase.
Anpassung
Kernautomatisierung, angepasst an Ihre Abläufe.
Der Abgleich hängt von Ihren Bankdaten, Ihren Unterlagen und Ihrer Arbeitsweise ab. Deshalb wird das Produkt genau darauf eingerichtet.
- Dateiformate für Banktransaktionen
- Quelle und Struktur von Rechnungen und Geschäftsdaten
- Zuordnungsregeln und Toleranzen
- Prüf- und Freigaberegeln
- Ob KI-Unterstützung für unklare Posten genutzt wird
- Exportformat und Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware, sofern technisch möglich und im Leistungsumfang vereinbart
Eigentum & Bereitstellung
Dieses Produkt wird in Infrastruktur installiert, die Ihrem Unternehmen gehört und von ihm bezahlt wird. Nach der Übergabe entziehen Sie uns den Zugriff und behalten die volle Kontrolle.
- Ihr Repository, Ihre Datenbank und Ihr Deployment
- Ihre Daten, API-Konten und Konten bei externen Diensten
- Entwicklerzugriff nur während des Projekts – nach der Übergabe von Ihnen entfernt
- Läuft ohne unsere Konten oder Server weiter
| GitHub | Privates Repository mit dem Code des Systems |
|---|---|
| Supabase | Datenbank für Transaktionen, Zuordnungen und Prüfpfad |
| Vercel | Hosting für die Prüfoberfläche |
| Anthropic API (optional) | Nur wenn KI-Unterstützung für unklare Posten enthalten ist |
Banktransaktionsdaten werden aus Kontoauszugs- oder Umsatzdateien importiert. Eine direkte Bankanbindung ist nur enthalten, wenn sie für Ihre Bank im Leistungsumfang vereinbart wurde.
So funktionieren Eigentum und ÜbergabePreise
Projektpreis
4.000 € – 6.000 €
Der endgültige Preis hängt von den Abgleichsregeln, Transaktionsquellen und Integrationen ab.
Ein einmaliger Projektpreis für Anpassung, Installation, Tests und Übergabe. Der endgültige Preis wird nach dem Anforderungsgespräch schriftlich vereinbart.
Preise für GründungskundenEinführungspreise für unsere ersten 3 Kundenprojekte.
Preise verstehen sich ohne MwSt., sofern diese anfällt.
Nach erfolgreicher Umsetzung fragen wir Sie möglicherweise, ob wir anonymisierte Ergebnisse oder eine Fallstudie verwenden dürfen. Die Entscheidung liegt immer bei Ihnen.
Im Projekt enthalten
- Einrichtung der Datenimporte und Zuordnungsregeln
- Installation in Ihrer Infrastruktur
- Tests mit Ihren eigenen Transaktionen und Daten
- Übergabe und Dokumentation
Was den endgültigen Preis beeinflusst
- Anzahl der Bankkonten und Dateiformate
- Komplexität der Zuordnungs- und Aufteilungsregeln
- Ob KI-Unterstützung enthalten ist
- Erforderliche Integrationen
Laufende Kosten für Dienste in Ihren eigenen Konten (Hosting, Datenbank, Nutzung der KI-API) rechnen die jeweiligen Anbieter direkt mit Ihnen ab.
So bestellen Sie
Jedes Produkt wird auf die gleiche Weise bestellt:
- 1Kontakt
- 2Anforderungen
- 3Umfang & Angebot
- 4Anpassung
- 5Umsetzung
- 6Tests
- 7Übergabe
Sprechen Sie mit uns über Bankabgleich
Beschreiben Sie Ihren aktuellen Ablauf kurz. Wir antworten mit Fragen zur Klärung des Umfangs und den nächsten Schritten.