Amministrazione
Riconciliazione bancaria
Abbina i movimenti bancari alle tue registrazioni aziendali.
Riconciliazione bancaria confronta i dati dei tuoi movimenti bancari con fatture e altre registrazioni aziendali. Abbina ciò che si può abbinare con regole chiare e ti fornisce un elenco mirato di tutto ciò che richiede una decisione, registrando ogni passaggio.
Cosa fa
Il prodotto acquisisce i dati dei movimenti bancari, ad esempio da estratti conto e file dei movimenti, insieme alle tue fatture o registrazioni aziendali. Abbina i movimenti con regole trasparenti basate su importi, riferimenti, date e controparti.
Se un pagamento copre più fatture o una fattura viene pagata in più rate, gli importi possono essere ripartiti di conseguenza. Le partite non abbinate o ambigue finiscono in un elenco di verifica. Una persona le esamina e approva i risultati, e ogni abbinamento, ripartizione e decisione resta registrata in una traccia di audit.
Input tipici
- Estratti conto e file dei movimenti
- Registrazioni delle fatture
- Altre registrazioni aziendali o contabili da abbinare
Cosa ricevi
- Movimenti abbinati e ripartizioni
- Un elenco delle partite non abbinate e ambigue
- Risultati di riconciliazione verificati e approvati
- Una traccia di audit di ogni abbinamento e decisione
Funziona in autonomia
Riconciliazione bancaria viene venduta e installata singolarmente. Funziona con le registrazioni delle fatture e i dati aziendali dei tuoi sistemi esistenti e non richiede altri prodotti.
Il problema che risolve
Riconciliare a mano i movimenti bancari significa scorrere gli estratti conto e cercare la registrazione corrispondente, ancora e ancora. Diventa più difficile quando le causali di pagamento non sono chiare.
- Causali di pagamento mancanti, abbreviate o errate
- Un pagamento che copre più fatture, o più pagamenti per una sola fattura
- Riconciliazioni lunghe a ogni chiusura di periodo
- Poca documentazione sul perché un movimento è stato abbinato in un certo modo
Come funziona
- 1
Importazione dei dati
Vengono importati i dati dei movimenti bancari e le tue registrazioni aziendali o delle fatture.
- 2
Abbinamento
Le regole abbinano i movimenti per importo, riferimento, data e controparte.
- 3
Ripartizione
Dove necessario, i pagamenti vengono ripartiti su una o più registrazioni.
- 4
Individuazione delle eccezioni
Le partite non abbinate e ambigue vengono raccolte in un elenco di verifica.
- 5
Verifica e approvazione
Una persona risolve le eccezioni e approva i risultati.
- 6
Traccia di audit
Ogni abbinamento, ripartizione e decisione viene registrato e i risultati possono essere esportati.
Esempio di processo
Un’azienda riconcilia ogni fine settimana il proprio conto bancario con le fatture clienti aperte.
- 01Vengono importati l’ultimo file dei movimenti bancari e l’elenco delle fatture aperte
- 02I movimenti con un riferimento chiaro e un importo corrispondente vengono abbinati
- 03Un pagamento viene ripartito su due fatture dello stesso cliente
- 04Un movimento senza un riferimento utilizzabile viene messo in verifica, con le possibili fatture corrispondenti
- 05Chi si occupa della verifica seleziona la fattura corretta e approva i risultati, e la decisione viene registrata
Funzionalità principali
Importazione dei movimenti
Acquisisce estratti conto e file dei movimenti nei formati concordati.
Abbinamento basato su regole
Abbinamento prevedibile per importo, riferimento, data e controparte.
Ripartizione dei movimenti
Ripartisci un pagamento su più registrazioni o raggruppa pagamenti parziali.
Gestione delle eccezioni
Le partite non abbinate e ambigue vengono raccolte per la verifica.
Verifica e approvazione
Un processo chiaro per risolvere le eccezioni e approvare i risultati.
Traccia di audit
Una registrazione di ogni abbinamento, ripartizione e decisione.
Assistenza IA facoltativa
Aiuto nell’interpretare causali di pagamento poco chiare, dove utile.
Risultati strutturati
Risultati della riconciliazione in Excel o in un database.
Impatto atteso sull’azienda
- Ridurre l’abbinamento manuale e ripetitivo dei movimenti
- Individuare più facilmente le partite non abbinate
- Creare un processo di verifica più chiaro e coerente
- Garantire la tracciabilità di ogni decisione di riconciliazione
Prima
- Scorrere gli estratti conto riga per riga
- Cercare a mano la registrazione corrispondente
- Annotare le decisioni in appunti, o per niente
Dopo
- Gli abbinamenti chiari vengono fatti tramite regole
- Solo le eccezioni richiedono verifica
- Ogni decisione viene registrata
L’effetto reale dipende dai tuoi volumi e dal processo attuale. Parliamo di aspettative realistiche durante l’analisi dei requisiti.
Personalizzazione
Automazione di base, adattata ai tuoi processi.
La riconciliazione dipende dai tuoi dati bancari, dalle tue registrazioni e dal tuo modo di lavorare, per questo il prodotto viene configurato su di essi.
- Formati dei file dei movimenti bancari
- Origine e struttura di fatture e registrazioni aziendali
- Regole di abbinamento e tolleranze
- Regole di verifica e approvazione
- Utilizzo o meno dell’assistenza IA per le partite poco chiare
- Formato di esportazione e collegamento al software di contabilità, se tecnicamente possibile e concordato nell’ambito del progetto
Proprietà e installazione
Questo prodotto viene installato su un’infrastruttura che la tua organizzazione possiede e paga. Dopo la consegna, revochi il nostro accesso e mantieni il pieno controllo.
- Il tuo repository, il tuo database e il tuo ambiente di produzione
- I tuoi dati, i tuoi account API e gli account dei servizi esterni
- Accesso per gli sviluppatori solo durante il progetto, revocato da te dopo la consegna
- Continua a funzionare senza i nostri account o server
| GitHub | Repository privato con il codice del sistema |
|---|---|
| Supabase | Database per movimenti, abbinamenti e traccia di audit |
| Vercel | Hosting dell’interfaccia di verifica |
| Anthropic API (facoltativo) | Solo se è inclusa l’assistenza IA per le partite poco chiare |
I dati dei movimenti bancari vengono importati da estratti conto o file dei movimenti. Un collegamento diretto con la banca è incluso solo se concordato per la tua banca nell’ambito del progetto.
Come funzionano proprietà e passaggio di consegnePrezzi
Prezzo del progetto
4.000 € – 6.000 €
Il prezzo finale dipende dalle regole di riconciliazione, dalle fonti dei movimenti e dalle integrazioni.
Un prezzo una tantum per personalizzazione, installazione, test e consegna. Il prezzo finale viene concordato per iscritto dopo l’analisi dei requisiti.
Prezzi per clienti fondatoriPrezzi di lancio per i nostri primi 3 progetti con clienti.
I prezzi si intendono IVA esclusa, ove applicabile.
Dopo una consegna andata a buon fine, potremmo chiederti il permesso di usare risultati anonimizzati o un caso di studio. La scelta spetta sempre a te.
Incluso nel progetto
- Configurazione delle importazioni dei dati e delle regole di abbinamento
- Installazione sulla tua infrastruttura
- Test con i tuoi movimenti e le tue registrazioni
- Passaggio di consegne e documentazione
Cosa influisce sul prezzo finale
- Numero di conti bancari e formati di file
- Complessità delle regole di abbinamento e ripartizione
- Inclusione o meno dell’assistenza IA
- Integrazioni richieste
I costi di esercizio dei servizi sui tuoi account (hosting, database, utilizzo delle API di IA) ti vengono fatturati direttamente dai rispettivi fornitori.
Come ordinare
Ogni prodotto si ordina allo stesso modo:
- 1Contatto
- 2Requisiti
- 3Ambito e preventivo
- 4Personalizzazione
- 5Implementazione
- 6Test
- 7Consegna
Parliamo di Riconciliazione bancaria
Inviaci una breve descrizione del tuo processo attuale. Ti risponderemo con alcune domande per definire l’ambito e i prossimi passi.