Finance
Rapprochement bancaire
Rapprochez vos transactions bancaires de vos données de gestion.
Le produit Rapprochement bancaire compare vos données de transactions bancaires avec les factures et vos autres données de gestion. Il rapproche ce qui peut l’être selon des règles claires et vous fournit une liste ciblée de tout ce qui demande une décision, chaque étape étant tracée.
Ce que fait le produit
Le produit importe les données de transactions bancaires, par exemple à partir de relevés bancaires et de fichiers de transactions, ainsi que vos factures ou données de gestion. Il rapproche les transactions selon des règles transparentes fondées sur les montants, les références, les dates et les contreparties.
Lorsqu’un paiement couvre plusieurs factures, ou qu’une facture est réglée en plusieurs fois, les montants peuvent être affectés en conséquence. Les opérations non rapprochées ou ambiguës sont placées dans une liste de vérification. Une personne les examine et valide les résultats, et chaque rapprochement, affectation et décision est conservé dans une piste d’audit.
Données traitées
- Relevés bancaires et fichiers de transactions
- Données de facturation
- Autres données de gestion ou financières à rapprocher
Ce que vous obtenez
- Transactions rapprochées et affectations
- Une liste des opérations non rapprochées et ambiguës
- Des résultats de rapprochement vérifiés et validés
- Une piste d’audit de chaque rapprochement et de chaque décision
Fonctionne de manière autonome
Le produit Rapprochement bancaire est vendu et installé séparément. Il fonctionne avec les factures et données de gestion de vos systèmes existants et ne nécessite aucun autre produit.
Le problème résolu
Rapprocher les transactions bancaires à la main, c’est parcourir les relevés et rechercher l’enregistrement correspondant, encore et encore. La tâche se complique lorsque les références de paiement sont peu claires.
- Références de paiement manquantes, tronquées ou erronées
- Un paiement couvrant plusieurs factures, ou plusieurs paiements pour une seule facture
- Un rapprochement chronophage à chaque fin de période
- Peu de traces expliquant pourquoi une transaction a été rapprochée de telle manière
Fonctionnement
- 1
Importer les données
Les données de transactions bancaires et vos données de gestion ou de facturation sont importées.
- 2
Rapprocher
Des règles rapprochent les transactions par montant, référence, date et contrepartie.
- 3
Affecter
Les paiements sont affectés à un ou plusieurs enregistrements si nécessaire.
- 4
Identifier les exceptions
Les opérations non rapprochées et ambiguës sont regroupées dans une liste de vérification.
- 5
Vérifier et valider
Une personne traite les exceptions et valide les résultats.
- 6
Conserver la piste d’audit
Chaque rapprochement, affectation et décision est enregistré, et les résultats peuvent être exportés.
Exemple de processus
Une entreprise rapproche chaque fin de semaine son compte bancaire des factures clients en attente de paiement.
- 01Le dernier fichier de transactions bancaires et la liste des factures ouvertes sont importés
- 02Les transactions avec une référence claire et un montant correspondant sont rapprochées
- 03Un paiement est affecté à deux factures d’un même client
- 04Une transaction sans référence exploitable est placée dans la liste de vérification, avec les factures susceptibles de correspondre
- 05La personne chargée de la vérification sélectionne la bonne facture et valide les résultats, et la décision est enregistrée
Fonctionnalités clés
Import des transactions
Importe les relevés bancaires et fichiers de transactions dans les formats convenus.
Rapprochement par règles
Rapprochement prévisible par montant, référence, date et contrepartie.
Affectation des paiements
Répartir un paiement sur plusieurs enregistrements ou regrouper des paiements partiels.
Gestion des exceptions
Les opérations non rapprochées et ambiguës sont regroupées pour vérification.
Vérification et validation
Un processus clair pour traiter les exceptions et valider les résultats.
Piste d’audit
Une trace de chaque rapprochement, affectation et décision.
Assistance IA optionnelle
Aide à l’interprétation des libellés de paiement peu clairs, si utile.
Résultats structurés
Résultats de rapprochement dans Excel ou une base de données.
Impact attendu pour l’entreprise
- Réduire le rapprochement manuel et répétitif des transactions
- Repérer plus facilement les opérations non rapprochées
- Mettre en place un processus de vérification plus clair et cohérent
- Conserver la traçabilité de chaque décision de rapprochement
Avant
- Parcourir les relevés ligne par ligne
- Rechercher manuellement l’enregistrement correspondant
- Noter les décisions à part, voire pas du tout
Après
- Les correspondances évidentes sont rapprochées par règles
- Seules les exceptions demandent une vérification
- Chaque décision est enregistrée
L’effet réel dépend de vos volumes et de votre processus actuel. Nous discutons d’attentes réalistes lors de l’analyse des besoins.
Personnalisation
Le cœur de l’automatisation, adapté à vos processus.
Le rapprochement dépend de vos données bancaires, de vos enregistrements et de vos méthodes de travail : le produit est donc paramétré en fonction de ceux-ci.
- Formats des fichiers de transactions bancaires
- Source et structure des factures et des données de gestion
- Règles de rapprochement et tolérances
- Règles de vérification et de validation
- Recours ou non à l’assistance IA pour les opérations peu claires
- Format d’export et connexion au logiciel comptable, si c’est techniquement possible et prévu dans le périmètre
Propriété et déploiement
Ce produit est installé dans une infrastructure que votre organisation détient et paie. Après la livraison, vous supprimez nos accès et gardez le contrôle total.
- Votre dépôt, votre base de données et votre déploiement
- Vos données, vos comptes d’API et vos comptes de services externes
- Accès développeur uniquement pendant le projet, supprimé par vos soins après la livraison
- Continue de fonctionner sans nos comptes ni nos serveurs
| GitHub | Dépôt privé contenant le code du système |
|---|---|
| Supabase | Base de données pour les transactions, les rapprochements et la piste d’audit |
| Vercel | Hébergement de l’interface de vérification |
| Anthropic API (optionnel) | Uniquement si l’assistance IA pour les opérations peu claires est incluse |
Les données de transactions bancaires sont importées à partir de relevés ou de fichiers de transactions. Une connexion bancaire directe n’est incluse que si elle est prévue pour votre banque dans le périmètre.
Comment fonctionnent la propriété et la remiseTarifs
Prix du projet
4 000 € – 6 000 €
Le prix final dépend des règles de rapprochement, des sources de transactions et des intégrations.
Un prix de projet unique pour la personnalisation, l’installation, les tests et la livraison. Le prix final est convenu par écrit après l’analyse des besoins.
Tarifs clients fondateursTarifs de lancement pour nos 3 premiers projets clients.
Les prix s’entendent hors TVA, le cas échéant.
Après une livraison réussie, nous pourrons vous demander l’autorisation d’utiliser des résultats anonymisés ou une étude de cas. Le choix vous appartient toujours.
Inclus dans le projet
- Paramétrage des imports de données et des règles de rapprochement
- Installation dans votre infrastructure
- Tests avec vos propres transactions et données
- Remise et documentation
Ce qui influence le prix final
- Nombre de comptes bancaires et de formats de fichiers
- Complexité des règles de rapprochement et d’affectation
- Inclusion ou non de l’assistance IA
- Intégrations nécessaires
Les coûts de fonctionnement des services sur vos propres comptes (hébergement, base de données, utilisation de l’API d’IA) vous sont facturés directement par ces fournisseurs.
Comment commander
Tous les produits se commandent de la même manière :
- 1Contact
- 2Besoins
- 3Périmètre et devis
- 4Personnalisation
- 5Mise en œuvre
- 6Tests
- 7Livraison
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Envoyez-nous une brève description de votre processus actuel. Nous vous répondrons avec nos questions pour définir le périmètre et les prochaines étapes.